この時、年内取引最終営業日までに含み損の資産を売却し、30万円の実現損にして損益通算をすることで、損益が0円になります。この方法は、時間をかけて保有を続けていても、回復の見込みがない資産の損切りとして役立ちます。

よく、「必要以上に貯め込む」といった表現を目にしますが、この場合における「必要額とはいくらなのか？」について、いつまでも曖昧なままにしておくことはできません。 もっとも、その必要金額は、人によってまさに千差万別であるのはいうまでも ...

NISAとは、投資信託や株式の配当金や分配金、売却益などにかかる税金が非課税になる制度です。NISA口座を保有したまま親が亡くなったとき、解約せずに相続して、非課税の恩恵を受けられたら、と思う人もいるかもしれません。

その意味で、ご自身のリスク許容度は、「あらかじめ決めておく」ことが必要となるのですが、これは「言うは易く、行なうは難し」です。 なぜならば、それは常に、「自分の欲との戦い」でもあるからです。 たとえば、私が分配金生活を始めた2024年4月頃 ...

「投資信託の分配金 相続」に関連する法律相談です。相続分野に「投資信託の分配金 相続」に関する相談が多く寄せられています。「遺言書に記載のない財産の分割方法は？」や「相続 法定相続人への銀行預金配分期限」のような「投資信託の分配金 相続 ...

低コスト投資信託が売れまくっている、SBIグローバルアセットマネジメントの朝倉智也社長にインタビュー。北尾吉孝氏（SBIホールディングス会長兼社長）との出会い、目指す資産運用ビジネスの姿など貴重な話が聞けた。投資信託ヒットメーカーの朝倉社長が語る「次 ...

投資で利益を上げる方法は大きく分けて「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の2つに分類されます。 資産の値上がりによる利益を狙う（=キャピタルゲイン）のか、それとも配当金などを継続的に受け取る（=インカムゲイン）のか、投資の目的によっ ...

高い分配金利回りが魅力のREIT（不動産投資信託）も、インカム収入が欲しいシニアにとっては有望な投資先となる。ただ、銘柄によって投資している物件は大きく異なる。REITをめぐる足元の市況や注目のセクターなどを見ていこう。REITとは不動産に投資し、テ ...

かつて業界の夢であった「1兆円ファンド」が10本を超える時代がやってきた。11人目の仲間を歓迎する図をAIに書かせてみたもの。筆者がniji journeyで作成。 日本でも1兆円超えの投資信託が10本を超えてきた！ 投資信託は、個人の資産をとりまとめて ...